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经济的真相-第12章

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“再次,是财富的蒸发过程。还以房地产市场为例来说,当经济危机爆发的时候,房屋开始从高价逐渐回归自身的价值。市场中大量的投资或投机者为了保住自己的投资利润,或者是控制自己的投资损失,他们开始纷纷抛售自己手中的房屋。这使得市场中房屋的供给短时间内大量增加,使供求关系严重失衡,价格不断下降。房屋的价格越是下降,在一定范围内,出售的人会越多,购买的人会越少,房屋的价格下跌不可避免,甚至有可能会跌到其自身的价值以下。这样,就发生了财富的蒸发。”

“而在经济危机中,危机会牵扯到经济的方方面面。由于市场需求会不断缩小,使市场中商品供过于求,价格不断下跌,这样,就会导致一种全面的财富蒸发过程。想一想,社会中原本的总的财富值是100,现在各种物品纷纷贬值,社会中的总的财富值在短时间内降到了80,这就是一种财富的蒸发了。被蒸发的财富有两个去向。”

“第一,被少数的个人或机构获取。他们制造了不合理的需求,通过损害社会中的其它人和整个社会的利益,而获取自身的利润。第二,由于供需关系发生变化而产生的财富估值变化。当市场供不应求的时候,社会中的财富估值常常会偏高。这表现为市场中的各种原材料和商品价格的上涨。当市场供过于求时,社会中的财富估值常常会偏低。这表现为市场中的各种原材料和商品价格的下跌。而经济危机中,正是市场需求不断减少,市场供给持续供过于求的时候。因此,经济危机中,社会财富的估值常常是偏低的。”

“一部分人和机构掠夺了社会的财富,社会的财富减少。而又由于经济危机的爆发,使社会财富的估值偏低。因此,与经济危机之前相比,经济危机爆发之后,社会的财富会在短时间内大幅度的减少。这种社会财富短时间内大幅度的减少,我们可以称之为社会财富的蒸发。它是经济社会规律的结果,人为的因素也包含在其中。”

张哲点头,接过话头说道:“财富的蒸发过程,实际上是社会的财富在一个或几个领域大量的集中,使这些领域在一定时间内极度的繁荣,产生了泡沫。这些领域可以是房地产市场、艺术品市场、金融市场,等等任何一个容易而且有价值炒作的市场。一部分个人和机构在泡沫破裂,市场崩溃之前套取了利润,撤离了市场,完成了市场风险的转嫁,和对社会财富的掠夺。这个过程完成的时候,常常也是市场出现问题的时候。然后,整个社会财富的估值也会受到牵连而降低,使社会财富蒸发。”

“恩,”凯威儿点头,“经济危机爆发的过程,是一个社会财富的掠夺和蒸发过程,其实质也是一个社会财富的再分配的过程。我们来想想经济危机爆发后的情况。经济危机爆发之后,工人大量失业。他们连工作都没有,更谈不上财富的增多。农民在经济危机中也并不能得到很多的收益,即使农产品可能会涨价。而对于很多的企业来说,企业主也因为企业的破产倒闭而利益受到损失。”

“谁获得了利润?只有少数的制造经济泡沫并能及时套现的个人或机构,而归根到底仍旧是少数的个人。他们以近乎掠夺的方式,通过一些技巧和方式,利用人心的侥幸和贪婪获得大量的利润。而代价则是无数个人和整个社会的利益的损失,最常见的就是一场经济危机的爆发。”

“社会的财富进行和完成了一次再分配的过程,而结果却是少数人掌握了更多的财富,多数人却在生活中遇到了更大的困难。对于资本主义国家来说,这种掠夺和社会财富的再分配能够演绎到极致,是不可避免的。而社会主义国家则有机会将这种现象限制在一定的范围之内,以便维护更多的个人的利益。这是相对来说的,也需要一定的政策以及各种各样的努力。”

“对,”张哲点头,“事实上,社会财富的再分配从来没有停止过,它一直都在持续的进行着。它符合经济的发展规律,却不一定符合社会的发展规律。正是由于这种分配的存在,才使得社会中穷人越来越穷,富人越来越富。这也是资本主义国家,或者说市场经济的一个必然结果。而社会主义国家则是尽量削弱这种影响,努力减少贫富差距。但是,在一定的历史发展时期,这种分配的存在也是有其积极意义所在的,是一个必然的历史发展阶段。”

“恩,”凯威儿点头,“在经济复苏阶段,事实上,也存在着财富的分配问题。经济危机基本结束之后,一旦人们渐渐做出经济开始逐渐复苏的预期时,那些在上一轮财富分配中赚取大量利润的人,开始用自己掌握的大量财富进行投资。这个时候经济还没有,或者说刚刚开始复苏,社会财富估值大多还是偏低。而经济发展预期良好,此时,正是投资收购的良好时机。”

“他们进行大量的投资,在各行各业掀起收购和投资的热潮。这些投资可以为经济的复苏提供动力,另一方面它们又会吸引更多的投资,使经济的复苏动力更强,发展的速度更快。对于这些人来说,他们会在经济的复苏和新一轮的经济发展高潮中,获得大量的利润。因为他们掌握有大量的财富,因此,他们可以通过更多的投资,以期获取更多的利润。”

“所以,对于某些人来说,从经济的复苏到经济危机爆发之前,整个过程都有他们的赚取财富的机会,而经济危机过程中则是一个休息和为新一轮投资做准备的过程。总之,大部分的社会财富会逐渐的被少数个人获得,完成社会财富的重新分配。从某些方面来说,经济危机正是由于大量的社会财富被少数个人掌握,并且从市场中套取出大量的社会流动财富,使社会中剩余的流动财富不足以支撑现有的市场规模,才引发的一个市场规模与社会流动财富相适应的过程。”

“而经济危机的爆发,又会使得社会的固定财富估值大幅度下降,最终出现社会财富的蒸发现象,完成社会财富再分配的整个过程。”顿了顿,凯威儿接着说道:“在这个过程中,事实上,社会的流动财富会发生很重要的作用和变化。下面咱们就来讨论一下,流动财富在这个过程中具体的作用和变化。”

“恩,”张哲点头。仝铁海也点头。

第15章 流动性

凯威儿整理了一下思路,继续说道:“人们通过自己的劳动创造财富,获得相应的劳动报酬。报酬以货币的形式体现,其实质代表的是社会财富。也就是说以货币,或者说个体手中流动财富的多少,来衡量或代表个体所创造的,或可以支配的社会固定财富的多少。也就是说,人们凭借手中的流动财富——货币,来支配社会中的固定财富,进行消费。”

“恩,”张哲点头,“货币就是起到一种媒介的作用。”

“对,货币在经济活动中是起到一种媒介的作用。”凯威儿点头,“货币的出现大大的加快了经济活动的效率,使现代的各种交易方式和市场模式成为可能。同时,货币也大大简化了社会财富再分配的过程,使社会财富再分配的范围、规模和速度都得到加强。还有,货币在经济活动中还牵扯到流动性的概念,流动性是社会经济状况反映的一个重要指标。”

“解释一下流动性的概念。”张哲说道。

“恩,”凯威儿点了点头,“具体的概念不太记得了,大略描述一下。流动性是对一定市场范围,在一定时间内,经济活动中货币流动情况的描述。流动性主要包括两个方面的维度。第一,是一定时间内货币流动的总的额度。也就是,在一定时间内,究竟有多少货币发生了交易,进行了流动。第二,是在一定时间内货币流动的平均速率。也就是,在一定时间内,一批货币平均会发生多少次交易,进行了多少次流动。”

“通常在经济的复苏阶段,人们会希望货币的流动性高一些,会通过各种方法和手段来提高货币的流动性。因为,高流动性往往说明人们的消费和投资行为比较活跃,这有利于市场需求的扩大,吸引更多的投资资金进入市场。这常常可以说明人们对市场的预期比较乐观,对经济复苏的期望和信心较强,这会为经济的复苏带来更强的动力和保证。在这种情况下,经济的发展容易进入一种良性的循环之中,对于经济复苏来说是个好消息。”

“可事实上,在经济的复苏初期,人们面对的常常是货币的流动性偏低,这代表人们的消费和投资比较克制,市场比较低迷。从某些方面也反映了人们对经济的复苏缺少信心。如果这种状况长时间不能得到改善,那么,经济的二次探底将有很高的可能性。因此,在经济的复苏时期,人们会尽量避免货币的流动性过低。这通常需要,通过各种各样的政策和措施来提高人们的消费和投资意愿。”

“对,”张哲点头,“流动性是一个指标,是某种现象或状态的一种反映。我们通常说到的各种调整经济状况的措施,并不能直接作用于流动性。但可以通过对经济现状的调整,来间接地影响这种流动性。”

“这是当然。”仝铁海一愣,点头说道。

“恩。”凯威儿也点头。接着说道:“在经济的繁荣阶段,人们通常希望流动性可以控制在某一个范围之内,既不要太高,也不要过低。高流动性说明人们的投资和消费积极性都很高,这从某个方面来说当然有利于经济的快速发展。但过高的流动性,特别是货币流动速率的提高,也说明人们的投机行为的增多。这可能会导致经济泡沫的产生,或泡沫的迅速放大,最终导致经济危机的发生。”

“这对于经济的良性发展是不利的。事实上,这种过高的流动性所代表的高投机行为,对于经济的影响即使没有到引发经济危机的地步,它对于经济的良性发展常常也会有不利的影响。不论怎样,在这种经济行为中,总是以牺牲大多数人的利益为代价,来满足少数人的利益需求。从某种意义上说,这一点是不会改变的。而这或许也正是我们需要努力改变,或者是削弱其影响的地方。因为在这种经济行为中,利益受到损害的人越多,损失越大,对经济社会发展的危害也越大。当这种危害超出某种临界点的时候,一场经济或社会的危机也就爆发了。”

“当然,在经济的繁荣阶段,人们也不希望流动性过低。还是相同的原因,低流动性往往说明人们的消费和投资积极性降低,这也就很可能意味着经济的发展速度会放缓。而这样就有可能影响人们对未来经济的预期,使市场中新的投资逐渐减少,经济的增长失去动力。而如果市场中已经存在了一定规模的经济泡沫,流动性的降低会加大这些泡沫破裂的风险,进而引发经济问题,甚至是经济危机。”

“而事实上,在经济危机爆发之前流动性常常会很高。这时人们对未来收益预期良好,投资和投机行为大幅增多,从而导致流动性的提高。少数的机构和个人将会在这个过程中完成资金的套现和风险的转嫁,然后撤离市场等待经济危机的来临。经济危机爆发之后,流动性会迅速的降低。而实际上,经济危机中大量的失业人员和激烈的市场竞争,也不可能使人们有很高的积极性来进行消费和投资。另外,流动性的降低也可能是由于一定
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